重磅 ！合法移民向中國(guó)境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)不受每年5萬(wàn)美元限制！

新加坡媒體通報(bào)了一起中國(guó)移民從中國(guó)大陸向新加坡大額匯款被騙案。受騙金額高達(dá)300萬(wàn)美元（約合2023萬(wàn)人民幣）。

2018年，中國(guó)籍女富豪盧女士取得新加坡永久居留權(quán)。

此時(shí)盧女士最大的煩惱是，錢足夠多但是轉(zhuǎn)不出去。

盧女士找到自己在海外開戶的銀行法國(guó)巴黎銀行新加坡分行（BNP Paribas），計(jì)劃將大額資產(chǎn)從中國(guó)大陸轉(zhuǎn)至新加坡。但銀行果斷拒絕了盧女士的請(qǐng)求，因?yàn)樾录悠路中锌梢允湛睿袊?guó)的分支機(jī)構(gòu)卻不敢匯款。

但有錢人最不需要煩惱的是，只要有困難就會(huì)有人愿意幫忙。該家銀行的職員暗示盧女士，有一位林姓能人可以幫助解決大額匯款問(wèn)題。

2018年10月18日，盧女士成功通過(guò)林先生將300萬(wàn)美元通過(guò)螞蟻搬家的方式分散匯給多個(gè)陌生人賬戶，然后這些錢幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)在新加坡勝利會(huì)師。盧女士首戰(zhàn)告捷，林先生也賺到10萬(wàn)美元的傭金。

盧女士嘗到了甜頭，很快選擇進(jìn)行第二期匯款，但這一次，盧女士的300萬(wàn)美元不翼而飛，而錢的去向完全不知所終，盧女士憤然將林先生和另外4個(gè)向盧女士出借賬戶的新加坡華人告上法庭。此案在新加坡高級(jí)法院正在審理階段。

黃三水說(shuō)，案件至此告一段落，新加坡法官如何裁決和本文主題已經(jīng)無(wú)關(guān)。真正的重頭戲來(lái)自于，新加坡一家在中國(guó)大陸開設(shè)有分行的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理表示：

1、盧女士作為中國(guó)籍的新加坡永久居民，可以不受“個(gè)人每年5萬(wàn)美元跨境匯款”政策的限制，通過(guò)合法途徑一次性將想轉(zhuǎn)出的大額美元資產(chǎn)轉(zhuǎn)到新加坡。

2、這種合法途徑必須經(jīng)過(guò)復(fù)雜的申請(qǐng)和審批程序。

3、除了盧女士的案例之外，理論上只要取得其他國(guó)家和地區(qū)永久居民權(quán)的中國(guó)公民都可以申請(qǐng)辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。

所謂合法途徑的政策依據(jù)是外管局《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》，明確了合法移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的操作規(guī)則。

1、從中國(guó)內(nèi)地移居外國(guó)，或者赴香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)定居的自然人，將其在取得移民身份之前在中國(guó)境內(nèi)擁有的合法財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)，可以通過(guò)外匯指定銀行購(gòu)匯和匯出境外。

2、外國(guó)公民或香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)居民將依法在中國(guó)境內(nèi)繼承的遺產(chǎn)變現(xiàn)，可以通過(guò)外匯指定銀行購(gòu)匯匯出境外。

3、對(duì)外轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)應(yīng)是合法財(cái)產(chǎn)，且不得與他人有權(quán)益爭(zhēng)議。

4、合法移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需要向戶籍所在地外匯局辦理申請(qǐng)核準(zhǔn)。

5、辦理成功的申請(qǐng)人不得在中歐境內(nèi)提取外幣現(xiàn)鈔。必須直接將外匯匯往移民或繼承人居住國(guó)或地區(qū)申請(qǐng)人本人賬戶。

小編在這特別提醒大家，所有合法移民到其他國(guó)家地區(qū)的中國(guó)公民有且只有一次機(jī)會(huì)向外管局申請(qǐng)移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

我們假設(shè)A先生已經(jīng)取得加拿大永久居留權(quán)，戶口所在地南京，國(guó)內(nèi)主要居住地和資產(chǎn)所在地是北京。

則A先生：

1、要向江蘇省外管局提出向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)申請(qǐng)。

2、可申請(qǐng)的資產(chǎn)為現(xiàn)金。如果擁有其他有價(jià)證券和不動(dòng)產(chǎn)，則必須出售后才可以申請(qǐng)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

3、申請(qǐng)的額度必須計(jì)劃好。比如A先生所有資產(chǎn)折價(jià)后總計(jì)3000萬(wàn)美元，A先生可以選擇申請(qǐng)轉(zhuǎn)移3000萬(wàn)，也可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)移1000萬(wàn)，但無(wú)論這個(gè)數(shù)字是多少，他只有一次申請(qǐng)機(jī)會(huì)。如果選擇申請(qǐng)1000萬(wàn)，則未來(lái)再想向加拿大轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，必須遵守每年5萬(wàn)美元的限額。

4、如果有不動(dòng)產(chǎn)出售，則在房管部門登記的交易金額是可以轉(zhuǎn)移的金額。比如A先生房子賣了300萬(wàn)，但在登記時(shí)只寫了280萬(wàn)，盡管可以省一些稅，但能夠向境外轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)也少了20萬(wàn)。

5、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)時(shí)，必須是本人在移居國(guó)的同名個(gè)人帳戶。A先生想利用自己的永久居留權(quán)幫別人轉(zhuǎn)錢是不可能的。

另外需要注意的是，各地外管局的審批難易程度不一致，相對(duì)來(lái)說(shuō)經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)城市審批難度越小，比如北京上海。各地中資商業(yè)銀行通常也不會(huì)高調(diào)代辦本業(yè)務(wù)，如有代辦需要請(qǐng)找外資銀行嘗試。

申請(qǐng)時(shí)應(yīng)準(zhǔn)備如下資料：

1、申請(qǐng)人身份證明文件（身份證、戶口本、永久居留證等）。境外證件姓名無(wú)法直接判斷為同一人的，需開具相關(guān)公證。

2、中國(guó)駐外使館出具（或認(rèn)證）申請(qǐng)人在國(guó)外已取得永居身份的證明。

3、境外生活的證明材料，如駕照、銀行賬單等3種以上證明文件。

4、銀行存款的完稅證明。

5、原房產(chǎn)證（售房前）復(fù)印件。賣房時(shí)的稅票及稅務(wù)局完稅證明原件。過(guò)戶后新不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件。

7、存量房屋買賣合同（網(wǎng)簽合同）。需要注意的是房子全款的價(jià)格指的就是合同價(jià)格和完稅價(jià)格，至于實(shí)際價(jià)格嗎大家都懂的。但結(jié)算外匯時(shí)只能按照可證明的價(jià)款計(jì)算。

8、 委托他人辦理的應(yīng)提供委托代理協(xié)議（提供原件、無(wú)需公證），代理人身份證明復(fù)印件。

9、指定匯出接收銀行。這一點(diǎn)需要提前與境內(nèi)匯出行溝通能否辦理移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移匯款業(yè)務(wù)，境外接收行能否接收境外匯入，賬戶是否支持接收該匯入幣種。匯出、匯入賬戶戶名均屬申請(qǐng)人同一人。

另外需要注意的是：

1、申請(qǐng)材料齊全之后，大約20個(gè)工作日辦結(jié)。

2、這個(gè)時(shí)候千萬(wàn)不要漏接電話，因?yàn)閺呐南逻_(dá)之日起計(jì)算15個(gè)自然日必須完成購(gòu)匯轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)，否則過(guò)期不侯。

3、而且不允許第二次申請(qǐng)！

小編最后強(qiáng)調(diào)一下，合法移民向海外轉(zhuǎn)移大額資產(chǎn)的門是存在的，但能不能隨時(shí)打開真的很難說(shuō)，從小編搜集的案例來(lái)看，有成功的，也有不成功的，最重要的是很多時(shí)候外管局絕不會(huì)告訴你還缺哪些資料還有履行哪些程序，反正申請(qǐng)是有次數(shù)和時(shí)間限制的，一生只此一次的申請(qǐng)機(jī)會(huì)，錯(cuò)過(guò)就不再。

各位有心人，且行且珍惜。