教你如何辨別美國(guó)EB5移民騙局

因?yàn)槊绹?guó)EB5投資移民很受歡迎，畢竟是一條很好的移民美國(guó)的方式，然而這條路上也不是那么的順，其中也有騙局。一直聽(tīng)說(shuō)市面上有一種移民套路，有些項(xiàng)目承諾通過(guò)私下簽訂購(gòu)房協(xié)議繞過(guò)EB-5的50萬(wàn)投資要求，所謂“美國(guó)購(gòu)房移民”。我們從這次的EB5丑聞報(bào)道里就能得出，F(xiàn)BI的調(diào)查正是指向了這類(lèi)簽證欺詐。

很顯然，這些就是典型的“中國(guó)式鉆空子”，一批加州的美國(guó)華裔發(fā)起的區(qū)域中心，開(kāi)放商業(yè)地產(chǎn)或者住房，承諾還款保障可以是給房子，抓住了中國(guó)人愛(ài)買(mǎi)房的心理騙取信任。實(shí)際上，這樣取得美國(guó)綠卡本身就是欺詐的。那么，目前市面上可做的EB5項(xiàng)目五花八門(mén)，對(duì)于移民行業(yè)外的普通移民申請(qǐng)人，在不具備相關(guān)法律知識(shí)和行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的情況下如何選擇合適的投資項(xiàng)目呢？今天我們就為大家從EB5項(xiàng)目的各個(gè)方面進(jìn)行仔細(xì)分校，希望能給徘徊在移民門(mén)外的你提供一點(diǎn)思路，少走彎路。

教你如何辨別美國(guó)EB5移民騙局

目前美國(guó)有一千多家可發(fā)行EB5項(xiàng)目的區(qū)域中心，如果把每一家區(qū)域中心都類(lèi)比為一塊沙石，那么我們?nèi)绾芜x擇在廣闊的大河中淘金呢？答案是：看它的閃光點(diǎn)。成立時(shí)間是否夠長(zhǎng)？公司規(guī)模是否夠大？投資管理人是否是有執(zhí)照？過(guò)往是否有成功項(xiàng)目？投資結(jié)構(gòu)是否合理？還款順序是否清晰？每得到一個(gè)肯定的回答都是一顆定心丸。想要順利的辦理EB5項(xiàng)目，選擇一個(gè)有資質(zhì)的、專(zhuān)業(yè)的區(qū)域中心是第一步。現(xiàn)在讓我們以著名的區(qū)域中心大西洋基金為例，帶大家了解一下一個(gè)優(yōu)秀的區(qū)域中心會(huì)為EB5投資人提供哪些保障。

1.選擇的區(qū)域中心是否具備挑選項(xiàng)目的能力？

包括了解該項(xiàng)目中心的過(guò)往成績(jī)、成立時(shí)間、行業(yè)內(nèi)評(píng)價(jià)、成員資質(zhì)等。因?yàn)镋B5投資人是不會(huì)參與到項(xiàng)目的實(shí)際運(yùn)營(yíng)和管理中去的，那么選擇一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)作為合伙人就更為重要。

2.區(qū)域中心選擇的項(xiàng)目是否能滿(mǎn)足就業(yè)要求？

3.區(qū)域中心選擇的項(xiàng)目是否具有還款實(shí)力？是否具有保證完工的實(shí)力？

這兩個(gè)方面是相輔相成的，我們可以放在一起考慮。項(xiàng)目只有成功建成并且正常投入運(yùn)營(yíng)才有可能開(kāi)始盈利，幾年過(guò)后投資人已經(jīng)拿到了永久綠卡，清算期過(guò)后有沒(méi)有錢(qián)能拿出來(lái)返還給投資人是一個(gè)大問(wèn)號(hào)，那么這時(shí)候?qū)﹂_(kāi)發(fā)商的前期考察就很重要。

項(xiàng)目開(kāi)發(fā)商的實(shí)力、信譽(yù)、過(guò)往成績(jī)?nèi)绾危宽?xiàng)目資金結(jié)構(gòu)如何？如果是有雄厚實(shí)力的開(kāi)發(fā)商，他們的項(xiàng)目本就不是單純?yōu)榱薊B5投資而是為了企業(yè)盈利，這種本身就具有投資價(jià)值的項(xiàng)目更加穩(wěn)妥。通俗來(lái)說(shuō)，EB5融資占比低的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)性更小，俗話(huà)說(shuō)的好“背靠大樹(shù)好乘涼”。就拿上文的大西洋基金為例，每期選擇項(xiàng)目4~6個(gè)，EB5投資人的錢(qián)被分散到各個(gè)項(xiàng)目里，每個(gè)項(xiàng)目的EB5融資占比均低于30%，哪怕有一個(gè)項(xiàng)目在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)虧損，其他盈利項(xiàng)目的資金也可以用于填補(bǔ)空缺。“雞蛋不要放在同一個(gè)籃子里”著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論被用于規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)。

4、區(qū)域中心和開(kāi)發(fā)商是否存在著利益掛鉤？

如果區(qū)域中心就是開(kāi)發(fā)商本身，那等于說(shuō)出借方和借款方是出現(xiàn)了重合，那么EB5投資人的利益將會(huì)無(wú)人保護(hù)。我們看到市面上一些已經(jīng)有過(guò)違約黑歷史或者深陷法務(wù)糾紛中的開(kāi)放商，他們還在積極地開(kāi)放EB5項(xiàng)目，這種開(kāi)發(fā)商是完全不值得信任的。

5、項(xiàng)目資金監(jiān)管是否有三方機(jī)構(gòu)監(jiān)管？

美國(guó)EB5法案要求EB5投資款必須用于EB5項(xiàng)目當(dāng)中，所謂專(zhuān)款專(zhuān)用。權(quán)威的第三方監(jiān)管能有效的規(guī)避投資款被濫用的情況，也能降低由于投資資金被挪用而導(dǎo)致項(xiàng)目爛尾的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)一旦出現(xiàn)任何違約情況，在第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)可幫EB5投資人保留追索權(quán)，強(qiáng)制被投資方付出違約代價(jià)。

盡管每一個(gè)投資項(xiàng)目的前期調(diào)查都是如此繁瑣與復(fù)雜，但是為了保障投資人的利益這些過(guò)程都是必須的。

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