美國移民變政 并非漲價30萬這么簡單

關(guān)注美國移民的人們，想必已經(jīng)把近日接連發(fā)生的一系列政策改變都看在眼里。當(dāng)EB-5排期這只“靴子”落地不久，用于延長和改革美國投資移民的最新改革提案(S1501提案)也在上月提交，這意味著EB-5的另一只“靴子”也將落下——投資額漲價已經(jīng)勢在必行，原本沿用了20多年的投資額將發(fā)生改變，從當(dāng)前TEA(目標(biāo)就業(yè)區(qū))的50萬美元擬漲至80萬美元，非TEA的100萬美元擬漲至120萬美元，投資金額預(yù)計每5年調(diào)整一次。雖然在新法案正式實施之前無法斷言其“落實”，但此基本方向已然是大勢所趨。

當(dāng)然，新法案的內(nèi)容可遠(yuǎn)不只是漲價這么簡單。除了投資金額的大幅提升，該新提案就EB-5項目和區(qū)域中心運(yùn)營，增加了諸多新限制，同時還對于資金來源證明設(shè)下了更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拈T檻，讓我們一起來看看，新提案中，對EB-5投資者所需的資金來源證明之新要求，有意投資移民美國的你能否從容“接招”？

1、發(fā)行費(fèi)必須解釋資金來源

當(dāng)前狀況： USCIS（美國移民局）曾表示，項目發(fā)行費(fèi)的資金來源并不需要解釋，因為USCIS并沒有“要求項目發(fā)行費(fèi)具有合法資金來源的法律依據(jù)”。

擬議變更：在新提案里，USCIS將擁有要求投資者提供發(fā)行費(fèi)資金來源證明的“法律依據(jù)”。根據(jù)提案的INA 203.5(b)(5)(L)條款規(guī)定，投資者必須證明“與外國投資者投資相關(guān)的，任何用于支付發(fā)行費(fèi)及成本的，資金都需要通過合法來源和方式獲得”。

就目前的提案條款，這些擬議中的變更可能意味著，投資者除了需要提供投資款和發(fā)行費(fèi)的資金來源證明之外，還需要證明律師費(fèi)和申請費(fèi)的資金來源。

2、須提供遞交I-526申請之前7年的繳稅單

在新提案里，以下語句，被加到 INA 203(b)(5)(L)條款下的相關(guān)部分：

DHS(國土安全部)部長可以要求外國企業(yè)家的申請包括：

1、 企業(yè)和稅務(wù)文件，包括：

a. 外國企業(yè)注冊記錄;

b. 所遞交的公司、合伙企業(yè)和個人的，在任何稅務(wù)轄區(qū)內(nèi)的，7年內(nèi)的繳稅單;

c. 任何其他資金來源的證明;以及

2、 所有未決的、政府民事或刑事行為的，判決書或證明之公證復(fù)印件。

所以，針對INA(移民與國籍法)新提案的變化可能會要求所有投資人必須提供過往7年的法人、合伙企業(yè)和個人的納稅申報單。

3、協(xié)助轉(zhuǎn)款的中間人的身份證明

當(dāng)前狀況：目前，無論是相關(guān)法規(guī)還是INA(移民與國籍法)，都不要求投資者提供任何兌換美元并向美國轉(zhuǎn)賬過程中，所涉及的中間人的身份證明文件。

擬議變更：投資者將不得不提供，所有貨幣兌換以及投資款、發(fā)行費(fèi)和其它費(fèi)用轉(zhuǎn)賬過程中，所涉及的所有中間人的身份證明文件。

4、贈與限制：只能來自近親屬，或要提供稅單

當(dāng)前狀況：目前，無論是相關(guān)法規(guī)還是INA(移民與國籍法)，都未對將贈與作為EB-5投資款作出任何限制。相反，按照USCIS的政策，投資者只需要提供贈與資金的來源證明文件，以及一封投資款的贈與無需償還義務(wù)或期望的書面聲明。

擬議變更：投資者可能使用的贈與資金，只能來自配偶、父母、子女、兄弟姊妹或祖父母。另外，贈予行為必須出于誠信，并且不能規(guī)避對于許可的收入來源的任何限制。

同時，如果贈與款在EB-5投資款中占“很大比例”，贈與人必須提供遞交I-526申請之前7年的繳稅單，以及任何針對贈與人的金錢方面的判決文件。贈與款構(gòu)成EB-5投資款“很大比例“的具體金額并未明確。

5、貸款限制：貸款必須由投資者所擁有的資產(chǎn)來擔(dān)保，而且貸款方必須是“有信譽(yù)”的銀行或其它有牌照的貸款機(jī)構(gòu)

在新提案里，“源于負(fù)債的投資款能被視為滿足了最低投資要求，僅只有在該投資款通過投資者擁有的資產(chǎn)擔(dān)保的情況下。”此外，貸款方必須是“有信譽(yù)”的銀行或其它有牌照的貸款機(jī)構(gòu)。

首先，看起來，提案可能會使USCIS有權(quán)在投資者遞交I-526申請之后，決定一個銀行的信譽(yù)，也就是投資者已經(jīng)獲得貸款并作出投資之后。

其次，如果該提案通過，看起來投資者將不再能夠，通過公司股權(quán)從公司借款作為資金來源，除非發(fā)放借款的公司碰巧是有牌照的借貸機(jī)構(gòu)。

現(xiàn)在公司借款是一個非常通用的資金證明模式，如果否決掉這一方式，可能會將資金證明方式推向只有房產(chǎn)抵押的這一唯一模式了。

最后，如果該提案通過，新法將授權(quán)USCIS否決那些投資者通過第三方房產(chǎn)來抵押獲得貸款的案子。

注：各個城市都在限購，想多買房而將自己的房產(chǎn)掛在親戚名下并不鮮見，而將自己的小孩放在房產(chǎn)本中，極其普遍。如新規(guī)生效，中國投資者就不能將與子女共有的房產(chǎn)作為抵押，來借款投資EB-5項目了，這樣說來，資金來源證明的通道又更窄了。

綜上所述，S1501提案中所提高的EB-5申請門檻，遠(yuǎn)非只是投資金額的“漲價”，TEA認(rèn)定收緊，就業(yè)計算以及資金來源解釋等方面的細(xì)則更改，為今后EB-5申請帶來了更高的難度，如今，9月30日法案延期改革之日已漸行漸近，這段時間將會成為EB-5美國投資移民的“最后紅利期”，在EB-5排期的影響下，有意向投資移民美國的投資者，更應(yīng)盡早選定項目，以免錯過“末班車”。