美國(guó)移民變政 并非漲價(jià)30萬(wàn)這么簡(jiǎn)單

關(guān)注美國(guó)移民的人們，想必已經(jīng)把近日接連發(fā)生的一系列政策改變都看在眼里。當(dāng)EB-5排期這只“靴子”落地不久，用于延長(zhǎng)和改革美國(guó)投資移民的最新改革提案(S1501提案)也在上月提交，這意味著EB-5的另一只“靴子”也將落下——投資額漲價(jià)已經(jīng)勢(shì)在必行，原本沿用了20多年的投資額將發(fā)生改變，從當(dāng)前TEA(目標(biāo)就業(yè)區(qū))的50萬(wàn)美元擬漲至80萬(wàn)美元，非TEA的100萬(wàn)美元擬漲至120萬(wàn)美元，投資金額預(yù)計(jì)每5年調(diào)整一次。雖然在新法案正式實(shí)施之前無(wú)法斷言其“落實(shí)”，但此基本方向已然是大勢(shì)所趨。

當(dāng)然，新法案的內(nèi)容可遠(yuǎn)不只是漲價(jià)這么簡(jiǎn)單。除了投資金額的大幅提升，該新提案就EB-5項(xiàng)目和區(qū)域中心運(yùn)營(yíng)，增加了諸多新限制，同時(shí)還對(duì)于資金來(lái)源證明設(shè)下了更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拈T檻，讓我們一起來(lái)看看，新提案中，對(duì)EB-5投資者所需的資金來(lái)源證明之新要求，有意投資移民美國(guó)的你能否從容“接招”？

1、發(fā)行費(fèi)必須解釋資金來(lái)源

當(dāng)前狀況： USCIS（美國(guó)移民局）曾表示，項(xiàng)目發(fā)行費(fèi)的資金來(lái)源并不需要解釋，因?yàn)閁SCIS并沒(méi)有“要求項(xiàng)目發(fā)行費(fèi)具有合法資金來(lái)源的法律依據(jù)”。

擬議變更：在新提案里，USCIS將擁有要求投資者提供發(fā)行費(fèi)資金來(lái)源證明的“法律依據(jù)”。根據(jù)提案的INA 203.5(b)(5)(L)條款規(guī)定，投資者必須證明“與外國(guó)投資者投資相關(guān)的，任何用于支付發(fā)行費(fèi)及成本的，資金都需要通過(guò)合法來(lái)源和方式獲得”。

就目前的提案條款，這些擬議中的變更可能意味著，投資者除了需要提供投資款和發(fā)行費(fèi)的資金來(lái)源證明之外，還需要證明律師費(fèi)和申請(qǐng)費(fèi)的資金來(lái)源。

2、須提供遞交I-526申請(qǐng)之前7年的繳稅單

在新提案里，以下語(yǔ)句，被加到 INA 203(b)(5)(L)條款下的相關(guān)部分：

DHS(國(guó)土安全部)部長(zhǎng)可以要求外國(guó)企業(yè)家的申請(qǐng)包括：

1、 企業(yè)和稅務(wù)文件，包括：

a. 外國(guó)企業(yè)注冊(cè)記錄;

b. 所遞交的公司、合伙企業(yè)和個(gè)人的，在任何稅務(wù)轄區(qū)內(nèi)的，7年內(nèi)的繳稅單;

c. 任何其他資金來(lái)源的證明;以及

2、 所有未決的、政府民事或刑事行為的，判決書或證明之公證復(fù)印件。

所以，針對(duì)INA(移民與國(guó)籍法)新提案的變化可能會(huì)要求所有投資人必須提供過(guò)往7年的法人、合伙企業(yè)和個(gè)人的納稅申報(bào)單。

3、協(xié)助轉(zhuǎn)款的中間人的身份證明

當(dāng)前狀況：目前，無(wú)論是相關(guān)法規(guī)還是INA(移民與國(guó)籍法)，都不要求投資者提供任何兌換美元并向美國(guó)轉(zhuǎn)賬過(guò)程中，所涉及的中間人的身份證明文件。

擬議變更：投資者將不得不提供，所有貨幣兌換以及投資款、發(fā)行費(fèi)和其它費(fèi)用轉(zhuǎn)賬過(guò)程中，所涉及的所有中間人的身份證明文件。

4、贈(zèng)與限制：只能來(lái)自近親屬，或要提供稅單

當(dāng)前狀況：目前，無(wú)論是相關(guān)法規(guī)還是INA(移民與國(guó)籍法)，都未對(duì)將贈(zèng)與作為EB-5投資款作出任何限制。相反，按照USCIS的政策，投資者只需要提供贈(zèng)與資金的來(lái)源證明文件，以及一封投資款的贈(zèng)與無(wú)需償還義務(wù)或期望的書面聲明。

擬議變更：投資者可能使用的贈(zèng)與資金，只能來(lái)自配偶、父母、子女、兄弟姊妹或祖父母。另外，贈(zèng)予行為必須出于誠(chéng)信，并且不能規(guī)避對(duì)于許可的收入來(lái)源的任何限制。

同時(shí)，如果贈(zèng)與款在EB-5投資款中占“很大比例”，贈(zèng)與人必須提供遞交I-526申請(qǐng)之前7年的繳稅單，以及任何針對(duì)贈(zèng)與人的金錢方面的判決文件。贈(zèng)與款構(gòu)成EB-5投資款“很大比例“的具體金額并未明確。

5、貸款限制：貸款必須由投資者所擁有的資產(chǎn)來(lái)?yè)?dān)保，而且貸款方必須是“有信譽(yù)”的銀行或其它有牌照的貸款機(jī)構(gòu)

在新提案里，“源于負(fù)債的投資款能被視為滿足了最低投資要求，僅只有在該投資款通過(guò)投資者擁有的資產(chǎn)擔(dān)保的情況下。”此外，貸款方必須是“有信譽(yù)”的銀行或其它有牌照的貸款機(jī)構(gòu)。

首先，看起來(lái)，提案可能會(huì)使USCIS有權(quán)在投資者遞交I-526申請(qǐng)之后，決定一個(gè)銀行的信譽(yù)，也就是投資者已經(jīng)獲得貸款并作出投資之后。

其次，如果該提案通過(guò)，看起來(lái)投資者將不再能夠，通過(guò)公司股權(quán)從公司借款作為資金來(lái)源，除非發(fā)放借款的公司碰巧是有牌照的借貸機(jī)構(gòu)。

現(xiàn)在公司借款是一個(gè)非常通用的資金證明模式，如果否決掉這一方式，可能會(huì)將資金證明方式推向只有房產(chǎn)抵押的這一唯一模式了。

最后，如果該提案通過(guò)，新法將授權(quán)USCIS否決那些投資者通過(guò)第三方房產(chǎn)來(lái)抵押獲得貸款的案子。

注：各個(gè)城市都在限購(gòu)，想多買房而將自己的房產(chǎn)掛在親戚名下并不鮮見，而將自己的小孩放在房產(chǎn)本中，極其普遍。如新規(guī)生效，中國(guó)投資者就不能將與子女共有的房產(chǎn)作為抵押，來(lái)借款投資EB-5項(xiàng)目了，這樣說(shuō)來(lái)，資金來(lái)源證明的通道又更窄了。

綜上所述，S1501提案中所提高的EB-5申請(qǐng)門檻，遠(yuǎn)非只是投資金額的“漲價(jià)”，TEA認(rèn)定收緊，就業(yè)計(jì)算以及資金來(lái)源解釋等方面的細(xì)則更改，為今后EB-5申請(qǐng)帶來(lái)了更高的難度，如今，9月30日法案延期改革之日已漸行漸近，這段時(shí)間將會(huì)成為EB-5美國(guó)投資移民的“最后紅利期”，在EB-5排期的影響下，有意向投資移民美國(guó)的投資者，更應(yīng)盡早選定項(xiàng)目，以免錯(cuò)過(guò)“末班車”。