萊坊發布《財富報告》出爐，2023年高凈值人士是如何投資的？

近日，萊坊國際(Knight Frank)發布了2023年全球超高凈值人士投資理財消費的綜合《財富報告》，從全球角度分析影響全球財富動態和房地產市場的主要趨勢，是該權威報告的第17期。

《財富報告》由房地產顧問服務機構英國萊坊出版，是關于探討全球財富動向和高端房產動態的領先刊物。在經濟和地緣政治變化加速之際，2023年版財富報告及時對全球重要財富、投資主向和房地產市場趨勢進行了回顧與展望。

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2022年高凈值人士財富下降10%

去年充滿挑戰的市場令大多數超高凈值人士的財富縮水，幅度達到10%(相當于10.1萬億美元)。其中，歐洲處于最嚴重的位置，平均下降17%，而非洲表現出最大的韌性，僅下降5%。

然而，69%的財富投資者預計他們的投資組合今年會增長，其信心主要來自于資產的重新定價、價值機會和預期的經濟反彈所帶來的驅動。

新冠留下的其中一個較大影響是對流動性的渴望大幅增長。

13%的超高凈值人士正在計劃獲得其他公民身份，這僅僅也只是冰山一角。所謂的數字游牧民才剛剛開始繁榮，有望顛覆目的地市場、稅收體系、住宅租賃需求和辦公需求。

02

2023高凈值人士投資策略改變

調查顯示，在追求實現財富增長的方式中，31%的投資者的目標是實現資本增長、26%希望可以實現資本保值，而有23%的投資者期望可以創造收入。

整體投資的配置將有所增加，其中近1/3的投資者希望通過房地產投資來對沖通脹風險和分散投資。29%的投資者將采取減少債務規模這種謹慎的做法。

全球范圍內的投資者的期待值有細微差別，亞太地區的高凈值人士尋求增長，而保值則是歐洲和美洲地區投資者的首要目標。這與整個歐洲的經濟放緩和美國的預期衰退有關。

但與2022年12月看到的情況相比，2023年已經顯示了更樂觀的情緒和更積極的開端。

萊坊《財富報告》發現，在全球局勢和經濟形勢動蕩的2023年，高凈值人士的投資和生活方式等方面都在積極應對調整。

其中追加更多投資的事項中，47%的高凈值人士選擇增加投資組合，46%的增加現金儲備，32%的將追加住宅類物業投資。

在減持或降低的事項中，降低債務的高凈值人士比例最高，占29%；只有15%的人考慮減持住宅物業，占比最低。

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2023房地產市場投資的趨勢

在未來一年，19%的超高凈值人士打算直接投資地產創收，13%的人打算采取間接途徑。就需求行業而言，醫療保健行業領先，其次是物流、辦公和住宅。

萊坊對跨境資金分配的預測顯示，未來一年寫字樓將處于領先地位，倫敦將成為首選目標。2023年，美國投資者將為近50%的跨境交易提供有力的支持，預計新加坡、英國、加拿大、阿聯酋和瑞士的交易活動將非常活躍。

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住宅物業仍被認為最安全的資產

據《高凈值人士投資意向調查》，全球高凈值人士認為住宅物業是最安全的資產類別。此前黃金通常是最安全的選擇。股票市場和加密貨幣在2022年的表現都很不穩定，分別降至第五和第六位。

當談到下一次購買的動機時，高凈值人士最關注的是投資，尤其是位于亞太地區的人(62%)。然而，對于歐洲地區的高凈值人士而言，改善生活方式(23%)和避險購買(19%)的排名高于全球平均水平。

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現金買家增加，平均3.7套

雖然2023年超高凈值人士購買住宅物業的比例(15%)較2022年略有下降，但現金購買的高比例(49%)將緩沖利率上升的影響，并支撐房價。

在提供預測的25個城市中，預計今年有15個城市的房價將上漲。迪拜以14%的漲幅領先，愛爾蘭都柏林、西班牙馬德里、新加坡、日本東京等預計漲幅也居前列。

供應——自新冠疫情開始以來對市場的限制——將隨著超高凈值人士合理化投資組合(目前平均3.7套住房)而緩解。

《財富報告》中的國際頂級住宅指數(PIRI 100)證實，去年全球豪宅的平均價格增長放緩至5.2%。有17%的全球超高凈值人士在2022年購買了房產，是有記錄以來表現第二強勁的。

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住宅買家面臨新規定

買家需要應對越來越多的全球規則變化，包括加拿大今年和明年禁止非居民購房、洛杉磯新頒布的豪宅稅、新加坡收緊的貸款規定、澳大利亞提高非居民購房者的費用，以及西班牙新開征的財富稅。

不過，隨著買家證實他們正在積極尋求政治穩定和資產所有權的透明度，這看起來像是一種新常態。

2023年無論是財富還是人才的流動性渴望大幅增長，13%的超高凈值人士正在計劃獲得其他公民身份。