美國EB-5移民 每一步都需要把關

這已經(jīng)是SEC于2017年以來針對美國EB-5投資移民項目的第6起訴訟，且其中大部分涉嫌區(qū)域中心違規(guī)。一時間，關于EB-5項目的風險討論再度被點爆，而如何把關區(qū)域中心這一關乎項目立項關鍵角色的資質和實力，也成為了主要焦點。
 

可靠的區(qū)域中心，是EB-5項目成功的第一步

一直以來，由于美國投資移民的辦理周期較長，因此選擇穩(wěn)定可靠的項目運作團隊至關重要。區(qū)域中心在前期主要負責聯(lián)系和整合各方資源，確認開發(fā)商、高級貸款方和EB-5投資人三方在項目中的關系和地位、聯(lián)合律師確保項目資金募集符合證監(jiān)法、制定遞交給移民局的項目法律文件等，因此有經(jīng)驗的區(qū)域中心是項目立項的保障。區(qū)域中心在項目立項中的重要性，還體現(xiàn)在，在聯(lián)系高級貸款方為項目融資時，實力越強越容易募集資金，項目資金充足就越有保障。而在項目中期，區(qū)域中心也起到一個監(jiān)管作用，通過設立EB-5合伙有限公司，監(jiān)督EB-5資金在項目中的合理使用，以及項目建設進程是否正常。 因此，在投資人遞交移民申請后，如何在I-526獲批、1-829條件解除和50萬美元本金全額收回這三大"通關"節(jié)點中有效地進行風險管控，區(qū)域中心發(fā)揮著不可或缺的作用。
 

盡管經(jīng)歷20余年的發(fā)展，美國EB-5項目市場已進入一個成熟穩(wěn)定的階段，但近幾年來區(qū)域中心數(shù)量增速迅猛，截止目前已有1280家，這種"野蠻生長"的狀態(tài)，也在一定程度上導致行業(yè)發(fā)展參差不齊，從業(yè)人員的專業(yè)度和誠信度難有保證，這也成為近年來EB-5項目頻繁爆發(fā)問題的主因之一。僑外移民專家表示，投資人在選擇區(qū)域中心時要從其獨立性、專業(yè)性和過往經(jīng)驗三方面綜合盤量，即：區(qū)域中心與項目借款方之間是否存在利益關系，能否在項目中起到監(jiān)管借款方的作用；區(qū)域中心團隊的誠信度和專業(yè)度，能否有效把控項目風險管理；以及區(qū)域中心在EB-5項目開發(fā)和運作的經(jīng)驗，以及已取得的業(yè)績。

 

對于優(yōu)質區(qū)域中心每個EB-5項目，仍須全盤把關

好的區(qū)域中心只是EB-5成功的第一步，因此即便是優(yōu)質區(qū)域中心的項目，投資人在投資前仍須進行全盤把關和考察。建議投資人可以從六個方面綜合考察EB-5項目，包括項目是否有明確的定位、項目運作的可行性、項目資金結構的合理性、項目就業(yè)創(chuàng)造的充足性、項目借款方和區(qū)域中心實力、以及項目實質抵押擔保品五年后的實際還款能力等。因為這六大關鍵，和投資人的I-526能否獲得批準、條件綠卡能否轉為永久綠卡、50萬美元的本金能否收回，有著直接的關系。
 

此外，選擇穩(wěn)定可靠的移民中介機構至關重要。好的移民中介除了在前期甄選、評估和實地考察項目外，在就業(yè)計算和項目還款方面也會有一個完善的機制去考察，可為投資人省去項目甄選階段很多時間成本；而在整個EB-5辦理過程中，優(yōu)質移民中介機構還會緊密跟進項目的進展并及時更新給申請人，并在項目發(fā)生異常狀況時及時安排專業(yè)人員跟進處理。

 建議投資人可以通過移民機構的成功獲批項目以及還款實力來側面了解其辦理資質和經(jīng)驗。例如辦理美國投資移民項目至今，已推出的90個項目中，就有80個項目I-526獲批，52個項目I-829獲批，并收獲26批50萬美元真實全額返款，其他項目的運作也在順利進行當中。
 

綜上所述，由于政策限制，美國EB-5項目是無法達到"零風險"的，因此需要投資人在做出投資決策前有一個深入的調研和評估，最大程度減小投資風險。而隨著SEC更多的參與到EB-5行業(yè)監(jiān)管中，EB-5行業(yè)未來將更加規(guī)范，對于廣大EB-5投資者而言將是一個利好。