宋丹丹前夫涉嫌“洗錢”，竟是因為存錢存錯了！

最近，有位北京的英先生在美國惹了大麻煩被刷了屏。不僅因為他是英達，宋丹丹的前夫，更因為他將46.4萬美元存入他和他妻子的聯名賬戶，被美國聯邦法官控洗錢。

46.4萬美元=洗錢？！

不明真相的吃瓜群眾表示很驚恐，這大美帝也忒嚴厲了吧？

小編先和大家來理理這件事情：

為避人耳目，以及盡量少申報少繳稅，英達和他妻子在四家銀行開了六個銀行賬戶。同時為了繞過監控每次金額都低于1萬美元。就這樣，在2011年4月到2012年3月之間的11個月之內分50次將46.4萬美元存入賬戶。

大家可能會好奇，為何英達要刻意把每次存款的金額壓在1萬美元以下呢？

因為美國聯邦法律規定，美國金融機構在接收1萬元以上的現金交易時，會要求客戶填寫現金交易報告，需要上報8300表給財政部的金融犯罪執法部門。

但是英達卻忽略了美國聯邦法律中的這一條：

如果30天內，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向IRS申報可疑活動報告。

結果還是被IRS抓到了! 

美國將對此案宣判，英達最高或將面臨10年的牢獄生活，以及50萬美元的罰款。

至于為什么英大導演會被抓住呢？原因很簡單：

聯邦檢察官認為，這種行為和“螞蟻搬家”式匯款/存款完全吻合，是為了逃避美國稅務監控而故意的舉動。根據財政部規定，美國國內賬戶存入1萬美金以上時都必須填寫現金轉移報告。英達把每筆錢都控制在1萬美元之下，目的很清楚--逃避監控。

2015年好萊塢一本大片《毒裁者》里的墨西哥大毒梟就是因為這樣連續多日存款被警察盯上最終被連根拔起的。

所以千萬不要自作聰明去碰觸美國執法機構的紅線，后果是可大可小的。

對于用這么Low的方式逃稅還想著去美帝蹭福利給天朝人民抹黑的英大導，小編只想說：

能想出這么個存現金的爛點子的或許為了省錢而找的一個非專業人士，真是豬一樣的隊友啊。

其實名人海外資產配置合情合理，合法的渠道比比皆是，為何英達要冒險走“黑道”呢？如果英達知道這些合法的海外資產配置方式，便可免于牢獄之災了......英達境外洗錢約50萬歐元，這些錢完全可以拿來辦理護照移民，稅務規劃附加最佳身份。英達開設幾個賬號，各存一萬美元以避免申報和繳稅的行為很常見。

IMF報告稱，護照移民項目(economic citizenship programme)的數量出現了猛增，富裕個人把購買外國護照或居留權“視為改善國際遷移能力、稅務安排和家庭保障的一條途徑”。

這些護照國家都是全球知名的“避稅天堂”：

世界最低價的全球避稅之選——小國護照，圣基茨，安提瓜、瓦努阿圖、多米尼克這些小國，無遺產稅、贈與稅、消費稅、資本利得稅等，對公民的海外資產更是“0"稅收。

隨著CRS全球征稅中國已進入實操期，第二本護照變得越來越重要。通過第二本護照開展海外資產配置將個人資產合法配置外國護照名下，建立一道防火墻，將財富與風險隔離開來。

10萬美元起，移民世界頂級避稅天堂：

瓦努阿圖：捐款13萬美金

多米尼克：購買20萬美元以上房產或捐款至少10萬美金

格林納達：購買35萬美元以上房產或捐款至少20萬美金

安提瓜和巴布達：購買40萬美元或捐款至少20萬美金

圣基茨和尼維斯：購買40萬美元以上房產或至少捐款25萬美金

護照是一個國家國籍的象征，投資一本低稅收國家護照對于大資產客戶來說，無論是離岸公司的創辦或是資產的合理轉移，本身就是一種資產的保護和升值。